2020年10月15日 星期四

為何諾貝爾獎可永恒?

近日2020年度諾貝爾獎結果陸續公布,今屆每個諾貝爾獎派發獎金為1000萬瑞典克朗,折合港元約870萬元。獎金的金額每年也在增加,諾貝爾獎共派發超過一百年,好奇了解一下它的數字。


諾貝爾獎的簡史

諾貝爾獎沿於1895年,由一位瑞典化學家Alfred Nobel去世時提供的資金成立,起始時只有3100萬瑞典克朗(約2700萬港元)。諾貝爾獎起初設有五個獎項,包括物理、化學、生理學或醫學、文學、和平,到1969年增設了經濟學獎,如今總共有六個獎。第一屆諾貝爾獎於1901年頒發,至今派發了119年。第一年諾貝爾獎的獎金為每項15萬瑞典克朗,相當於當時大學教授二十年的薪金總和。

諾貝爾獎財務如何?

今年每個獎派發金額約870萬港元,即六個獎共派發約5200萬港元。其實還不止,諾貝爾基金每年還要支付委員會成員的報酬約2000多萬港元,基金運營費用千多萬港元,還有替「諾貝爾周」搞活動的成本又要花千多萬港元。計及六個獎的獎金,每年支出過億港元。

神奇的諾貝爾獎,百多年前只得約2700萬港元,派了百多年,到今天仍可以每年支付過億元的開支。這是財務自由的概念,沒有「食老本」,而是透過投資生利去維持。今天諾貝爾基金的總資產值約為42億瑞典克朗(即36億多港元),每年過億的開支只佔其4%上下,只要基金每年能達此增長,即可永續。

諾貝爾基金的投資策略

諾貝爾基金會的投資經歷也不是一帆風順的,它成立初期,由於諾貝爾遺囑的要求,基金只能投資於相對安全的項目,因此基金的投資操作一直受限,只能投資在銀行存款與公債上,不可以作承受高風險的投資。

隨著每年獎金的發放與基金會運作的開支,到1953年,即派發了50多年後,諾貝爾基金的資產流失了近三分之二。當年眼看著諾貝爾基金即將走向破產,諾貝爾基金會檢討後就解除了「不能投資股票」這限制,亦允許基金投資於房地產。於是它的投資範圍擴展到多個領域,進行有效的資產配置。

如今諾貝爾基金的資產配置比例,股票投資佔了一半,20%投資於債券,其餘的投資配資到對沖基金、商品實物、私募股權和另類投資等。有一班專人看管該基金的投資,以達至永續地支持諾貝爾獎的效果。

永續的效果

多年前曾經分享過一個故事,有關一位朋友如何處理其母親的遺產。該筆遺產不算多,數十萬港元左右,如果分到十戶八戶親戚處,每戶只得數萬元,作用有限。後來長子決定看管這筆遺產,買入一些穩當股票收息,如中電(00002)、港燈(02638)、恒生(00011)之類,收到股息拿來作家族活動之用。如今每年不同時節親戚團聚,總有「阿媽埋單」,這概念很不錯。

https://www.youtube.com/watch?v=re6KY0EyDDU

文章連結:經濟通

18 則留言:

  1. 有趣,阿媽埋單. 好一個記住祖先嘅方法:)

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  2. 匿名16.10.20

    第二,這個大當家概念,真的不錯!這個故事,卻令我想起,早一輪有個退休老師過世,他把身家千萬捐予公益金,也是靠投資有道!:)自己友

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  3. 有人說:「錢只有花出去才是自己的」
    諾貝爾基金和母親數十萬港元遺產都以事實否定這句說話。

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  4. 阿媽遺產,甘樣造福後人,長子能維持家人團聚又要維持筆錢增值,E個仔阿媽睇到實好開心

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  5. 一家人冇因錢銀而傷和氣,已經係一種福氣

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    1. 相比好多名門爭產,真的比下去

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  6. 最正係 "阿媽埋單", 真係造福後人.

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    1. 對呀,不妨把這方法推介一下

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  7. 在網上找到好幾篇關於諾貝爾與諾貝爾獎金的文章,自己的一讀:
    諾貝爾其人
    https://kknews.cc/world/kn2vl3b.html
    神奇的諾貝爾獎,獎金越花越多,永遠花不完
    https://kknews.cc/history/rbj6e9v.html
    好奇!116年了,諾貝爾獎金為什麼老是發不完?
    https://kknews.cc/finance/jr35goe.html
    諾貝爾獎金頒了100多年怎麼沒花光?從瀕臨破產到翻身90億資產的投資秘密
    https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/201910080051/%E8%AB%BE%E8%B2%9D%E7%88%BE%E7%8D%8E%E9%87%91%E9%A0%92%E4%BA%86100%E5%A4%9A%E5%B9%B4%E6%80%8E%E9%BA%BC%E6%B2%92%E8%8A%B1%E5%85%89%EF%BC%9F%E5%BE%9E%E7%80%95%E8%87%A8%E7%A0%B4%E7%94%A2%E5%88%B0%E7%BF%BB%E8%BA%AB90%E5%84%84%E8%B3%87%E7%94%A2%E7%9A%84%E6%8A%95%E8%B3%87%E7%A7%98%E5%AF%86

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  8. 美國華頓商學院著名教授Jeremy Siegel出版過兩本書The Future for Investors與Stocks for the Long Run值得讀者細讀,股票長線收益遠遠大於AAA債券與黃金以及股息再投資是安全與確切打敗市場的最佳投資策略。諾貝爾基金在上世紀50年代開始股票佔50%資產配置正是長期持有全球優質股票並使用股息再投資使基金達致複利加乘效應,雖然每年派出巨額獎金與基金的內部開支,但收益遠大於支出,所以能夠一直發卻發不完。止凡兄帖文與Youtube的用意是個人長線持有優質股票與適當的資產配置,並利用投資組合所產生的“息”臻至財務自由,即使退休後也一樣衣食無憂。所以,年輕時候,應該學會掌握好投資的知識與實踐證券的長線投資,不單只靠一份薪金,而想辦法在薪金之外的錢賺錢的方法,這樣,你的錢便會像諾貝爾基金的錢一樣取之不盡!

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    1. 這是我們一直在分享的理念

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